理财规划师——国家职业资格证书

相关背景

　　理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
　　美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第三。
　　据美国财务趋势调查报告显示，理财规划师的中等收入已达年薪15万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。
　　在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的需求不断看涨。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
　　随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。为了推动国家理财规划师教育的快速发展，满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，我校特开设CFP课程，以满足市场对新型专业人才的需要。

考试与培训

　证书样本

　　■ 考试合格者由国家劳动和社会保障部颁发此证书
　　■ 此证书之外，参加培训的学员还将获得《四川省理财规划职业技能培训合格证书》。

　 课程目的

　　理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。帮助客户计算家庭净财富，制定可行的预算计划，规划用于储蓄或投资的资金；课程包括：现金理财、房屋、汽车、子女教育、退休、遗产、个税、外汇、证券、保险、基金等。

　报考对象

　　1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
　　2、证券公司的投资顾问和客户经理。
　　3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。
　　4、基金公司销售经理、客户服务人员。
　　5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员。
　　6、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等。

　证书价值

　　学员参加各地授权培训机构的培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是我国金融系统个人理财业务的从业标准，我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。

　培训内容

　关于教学

　　依照《理财规划师国家职业标准》的要求，晋级培训期间理财规划师不少于120个标准学时。理财规划师国家职业资格认证培训使用国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会组织编写的培训教程：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力一》和《理财规划师专业能力二》。
　　模块式教学，双休日授课，穿插理财专家讲座和学员联谊活动。应试与实战结合，讲师与学员互动；收集各类金融投资保险产品，进行分析与演示。

　国家理财规划师资格考试课程设计表

模块一：国家理财规划师——CFP的中国本土化之道

模块二：财务分析、会计报表、税务筹划、财务计算器

模块五：投资学

模块六：投资规划

模块七：保险规划

模块八：子女教育与退休规划

模块九：房屋与遗产规划

模块十：理财规划案例

模块十一：考前串讲复习

　　学制
　　 六个月

　　师资力量

　　理财规划行业内的专家、大学教授、博士生导师、出题组老师、国家理财规划师职业资格委员会委员。
　　为了使参加培训的各类学员既能掌握理财规划师的专业知识，顺利通过考试，获得国家职业资格证书，同时又能提升实际业务能力，授课讲师一部分来自大学的专家教授导师，着重应试教育；另一部分则来自本地以及海外金融机构的理财规划专业人士，着重传授操作技能；并特邀北京出题委员会的老师进行考前辅导。

　　关于考试 　　

　　理财规划师实行全国统考理财规划师实行全国统考，每年5月、11月进行统考，共设3个考试科目。理论知识考试采用闭卷笔试方式，使用标准答题卡；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。单科合格成绩保留一年，考试未合格者可以进行补考。

　　 报考手续

　　报名时填写国家职业资格鉴定审批表,同时提交以下证件:
　　1、身份证复印件1张。
　　2、学历证书复印件1张。
　　3、小二寸免冠照片6张。

　　收费标准

　　理财规划师：6180元/人 （包含培训、教材、认证、考试等所有费用）
　　执行优惠价格5980元

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